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中铭源理财骗局调查虚假杜撰富矿募集数亿资金

发布时间:2020-03-26 12:00:30 阅读: 来源:床围厂家

凭借着他人一份早已作废的矿产公司《股权收购协议》,和另一份虚假的三方《合作协议》,中铭源公司以承诺函、担保条款和所谓劣后资金暗示固定收益,更通过三家商业银行“托管”或“监管”,甚至银行理财经理参与代销包销的方式,向个人投资者募集资金。

本报记者 封莉 北京报道

北京市东三环一幢双子座建筑内,北京中铭源投资管理有限公司(下称“中铭源公司”)的办公室已经空无一人。这里曾经维系着一系列另类的“理财产品”。

例如,他们宣称在准格尔投资两家矿企,凭借一份早已作废的矿产公司《股权收购协议》,和另一份虚假的三方《合作协议》,由此募集至少超过2.5亿元的股权投资基金。中铭源在资本圈名不见经传,它如何能找到募集通道?

他们将目光投放在商业银行的个人客户。2011年10月中旬,本报记者收到署名为“包商银行北京分行王XX”的短信:“我行推出保本理财产品,预期年化收益11-13%,每年一次付息并可提前赎回,欢迎预定认购。”此前,民生银行和华夏银行也曾成为中铭源的融资渠道。

本报记者调查获知,中铭源宣称的资金投向华富煤矿和召富煤矿自2003年至今一直处于技改状态。所属公司股权已数易其手,但前后几任股东对中铭源融资并不知情。涉及产品资金托管、监管或代销的华夏银行、民生银行以及包商银行的多家支行至今未向客户披露相关情况。(参见本版《中铭源公募通道调查》)

“中铭源华富矿业股权投资基金”通过承诺函、担保条款、劣后资金暗示客户存在定额收益。中铭源在上述三家银行募集一到三期不等的“基金”,成立多家合伙制企业,其中仅民生银行三家支行募集资金就达1.5亿。目前其部分个人客户难以兑付的情况已在发生。

银行出具无效三方协议

包商银行提供的“中铭源华富矿业股权投资基金”《说明书》显示,该期基金采用有限合伙制模式,当期募集规模为5000万元,采用成立合伙制企业北京中基运源投资中心(有限合伙企业)的形式运营。中铭源公司担任基金发起人及管理人,基金存续期为3+2年(经合伙人大会通过后可提前终止或延长)。

《入伙协议》则显示,募集的资金将用于定向投资(包括股权投资或借款方式)于内蒙古多伦县杰林矿业有限责任公司(下称“杰林矿业”)专项收购准格尔旗华富煤炭有限责任公司(下称“华富公司”)及准格尔旗召富煤炭有限责任公司(下称“召富公司”)股权,将资金投入到矿业公司获取经营利润,条件成熟时与其他机构联合开展矿业项目并购和上市等相关工作。

《说明书》称,华富煤矿、召富煤矿的保有储量达到1.365亿多吨,年生产规模都达到120万吨,煤质非常优质,通过分析年利润可达6.77亿元。而且,项目合作方实力雄厚。本次投资是与中能源电力燃料有限公司(下称“中能源电力”)共同合作以股权方式投入到矿业公司,中能源电力前期投入资金已达2亿元,后期陆续投入5-7亿元,同时与几家上市公司已谈成意向合作与收购,为该合伙制基金的资金安全和收益提供强有力的保证。

《产品说明书》显示,该基金每12个月按投资额年化收益率分红一次,基金到期日一次性支付本金和剩余收益。基金年化收益率因认购金额及投资期限不同而不同,其中,认购金额为100万元至300万元的第一年、第二年、第三年的收益率分别为11%、11.5%、12%,另外两档认购金额在300万元至1000万元以及1000万元以上,收益率在12%-15%之间。此外不再享有投资项目的实际收益额。

在本报记者以投资者身份询问时,包商银行的两位理财顾问出示了中铭源公司在招商银行的开户证明、营业执照以及此前与民生银行和华夏银行的合作协议。此外,还出示了一份由杰林矿业、中铭源公司、北京中基华运投资中心三方签署的三方《合作协议》及汇款票据复印件。

三方《合作协议》显示,上述三方会同中能源电力燃料有限公司(以下称中能源电力),以杰林矿业为出资平台,收购华富公司100%股权及采矿权;杰林矿业、北京中基华运投资中心会同中能源电力,收购召富公司100%股权及采矿权。两家矿业公司的股权转让价合计为13.65亿元。

在资金安排事项中,杰林矿业出资1.5亿元,占整个项目30%股权;中铭源公司出资1.5亿元,占30%股权,其中有6000万元由北京中基华运投资中心出资,占12%股权;中能源公司出资2亿元,占40%股权。余款8.65亿元由上市公司、银行或金融机构贷款支付。

协议显示,2010年9月20日,杰林矿业与华富、召富公司的股东王福厚签署《股权收购协议》,9月21日由杰林矿业账户汇出2亿元收购定金,以履行股权收购协议,按照上述协议,中铭源公司未参与召富公司的收购,但在对价支付方面,华富公司和召富公司又被合二为一,因此中铭源公司在该项目中拥有30%的股权。

本报记者曾先后三次到中铭源面见自称负责此项目的时任副总许岩,并见了董事长陈庆明。2011年11月,许岩曾对本报记者表示,华富、召富公司的股权转让实质上是两家国企大同煤业和中能源电力间的转让,杰林矿业只是收购的平台公司,由中能源电力收购90%股权,中铭源公司参与其中的10%,而这10%以信托形式募集资金,募集方式是中铭源和银行合作募集。加之相关费用,中铭源公司的出资为1.5亿元。

许岩告诉记者,中能源电力和中铭源公司目前已经履行完出资义务,两矿相关股权已经转到中铭源公司名下。董事长陈庆明和许岩说:“中铭源做事的方式是‘我们先付了收购的钱,再向客户募集资金,把自己的钱退出来,再投别的项目。’”

包商银行理财顾问提供的汇款票据复印件显示,汇款为2010年9月21日,由杰林矿业汇给内蒙古大方投资有限公司(以下称“大方投资”)2亿元。大方投资为华富、召富公司的实际控制人王福厚的公司。本报调查显示,这笔钱系中能源电力汇出的定金。

并且,当时包商银行提供的这份《三方合作协议》并没有加盖参与各方的公章与签署日期。对此,理财顾问曹某和张某解释称,盖章件没传过来。《三方合作协议》还显示,中铭源公司参与了收购华富、召富煤矿的尽职调查。

然而,股权收购协议中所列的收购方即杰林矿业方联系人刘一冬告诉本报记者,中能源电力对于上述《三方合作协议》毫不知情,甚至连该协议的基础《股权收购协议》也早已废止。华富召富煤矿一位副总也证实了这一消息,并说股权早已卖给了别人。他表示从来没听说过中铭源公司。

2012年1月,“我们从来没有委托中铭源公司融资,中铭源也没有一分钱投入到两个矿上。”刘一冬告诉记者。他是当初中能源电力负责华富、召富公司项目收购的开发投资部经理、《股权收购协议》中所列的收购方联系人。3月31日刘再次向本报记者确认,中铭源没有参与这单矿权交易。

“和收购没有任何关系”

本报记者近一年的调查显示,中铭源既没有在两家矿企股权交易各方中实际出资,并且始终没有获得其在三方合作协议中宣称的股权。

工商资料显示,至2008年1月31日王福厚持有华富、召富公司100%的股权。2008年2月4日晚,大同煤业(601001.SH)发布公告称,将以6.83亿元现金收购召富和华富两个煤矿的80%股权。

但这笔收购最终搁置。2011年3月,大同煤业发布公告称,内蒙古准格尔旗投资环境及投资条件的变化,按照投资效益最大化、上大放小的原则,投资梵王寺矿井,从规模和效益上更有利于公司的长远发展,公司决定退出华富和召富煤矿的投资建设。

一位内蒙准格尔旗主管煤炭的官员称,大同煤业进入后,一勘测才发现两家煤矿的资源量与此前了解的出入很大,所以退出了。煤矿地质构造很复杂,开采条件比较差,成本会比较高。 大同煤业一位高层亦表示,在当地投资环境变化的同时,华富、召富煤矿的开采条件也不好,投资回报达不到预期。

2011年3月4日,大同煤业与王福厚签署了股权转让解除合同书,双方随后办理了资产交接和股权变更工商登记手续。

中铭源公司向投资者提供的《股权收购协议》,系一份由杰林矿业与王福厚签署于2010年9月的《股权收购协议》复印件显示,杰林矿业有意收购目标公司(即华富、召富公司)全部股权,待王福厚与大同煤业解除协议,即有意向杰林矿业出售全部股权。

双方确定,目标公司转让款为13.65亿元。协议生效3个工作日内,杰林矿业向王福厚支付2亿元,作为首期股权转让款的定金。上述协议显示,杰林矿业方签名为杨杰林。而协议上注明的杰林矿业地址及传真号却属于中能源电力,杰林矿业方所列收件人为中能源电力负责矿产开发的部门负责人刘一冬。

刘一冬向本报记者介绍,杰林矿业是代中能源电力出面签署的协议,两家矿企股权交易的操控者是中能源电力。中能源电力“接手”是为了转让,为了便于与相熟的下家谈判,便由杰林矿业出面来收购华富、召富公司的股权。

根据刘一冬介绍,在股权转让的过程中,实际上有两份合同,除了《股权收购协议》之外,同时还签了一份附属协议,附属协议才是真正的交易。这两份协议签署时就已有潜在的下家,而上述《股权转让协议》主要是为了以13.65亿元的对价,为下一步转让立下基准。

刘说,上述协议签署第二天,中能源电力便将2亿元定金打给杰林矿业,再由杰林矿业将收购款打给王福厚。至2011年3月,大同煤业方宣布解除对华富、召富公司的股权转让协议。中能源电力也与股权受让方谈妥条件,华富、召富公司股权发生变更。

“2011年三四月份,王福厚把股权回购的事情搞定了,然后我们跟后边那两家接手的公司谈妥了,他们便接手了。我们中能源电力留了很少的股份。”刘一冬说。

华富、召富公司的工商资料显示,2011年4月20日,王福厚接手大同煤业持有的80%股权;4月21日,王福厚持有的10%股权转入杰林矿业名下;同年6月3日,杰林矿业和王福厚退出,华富、召富公司的股权结构均变更为:天津中海油通汇石油能源有限公司持股51%,长春市裕丰投资有限公司持股45%,中能源电力持股4%。后来中能源电力和天津中海油通汇石油能源有限公司相继退出,2013年4月1日长春市裕丰投资有限公司已经全资控股两家矿企。上述股权变更资料印证了刘一冬的说法,“我们从来没有委托中铭源融资,中铭源也没有一分钱投入两个矿。中铭源和这两个矿、和收购没有任何关系。”

刘一冬回忆,中能源电力曾考虑向大企业或大客户融资,像中铭源公司这样公开募集不可能在短期内募集完毕。在实际操作中,由于中能源电力很快找了新的下家,融资需求也不复存在,在下家接手后,2亿元定金也已还给中能源电力。

包商银行理财顾问及中铭源公司对外宣称的收购平台杰林矿业,在收购过程中也仅是“过桥公司”而已。

兑付危机进行时

两家矿企的股权转让早在2011年6月就已落定,直到2011年10月,银行还在为中铭源此项投资基金募集资金。

2011年10月下旬,包商银行高级理财经理曹某向本报记者介绍称,中铭源这款产品此前华夏、民生银行都曾代理销售过,产品说明书中将风险评定为R2级。他说,包商银行负责监管这期募集到的5000万资金,财务报表银行会监看。“我觉得这款产品很稳的。如果中铭源赔付不了,担保公司全程赔。”

公司网站介绍,中铭源前身为北京中汇海国际贸易有限公司,2010年7月,由于公司业务发展需要,经过重组设立的一家专业性的投资管理公司,业务范围包括私募股权投资、创业投资、基金管理等。经记者查阅。但其工商执照并无登载这几项新增业务。

中铭源公司网站曾明确登载公司持有华富、召富煤矿各30%的股权。但至2012年3月本报记者委托刘一冬就中铭源融资事询问杰林矿业之后,“内蒙古华富、召富煤矿各持有其30%的股权”这句话已经从中铭源公司网站上删除。

中铭源公司网站上,还称公司已投资收购了蒙古国玛拉盖拉金矿,持有其30%的股权;山西代县兴隆铁矿,持有96%的股权;并拟在蒙古国收购一个储量两亿吨以上的露天煤矿,两个储量一亿吨以上的焦煤矿,一个储量6000万吨以上的铁矿。

这些所谓股权的收购资金可能也来自类似手法。4月2日有投资者对本报记者说,2012年12月28日到期的中铭源蒙古项目(一年期)至今尚未兑付,该产品资金由华夏银行托管。

中铭源每期产品成立一个合伙制企业,现已难以核查其究竟募集了多少资金。工商资料显示,法定代表人为“陈庆明”的有限合伙企业有:北京中基诚运投资中心、北京中基宏名投资中心、北京中基华运投资中心、北京中基铭润投资中心、北京中基源运投资中心、北京中基运源投资中心、北京中瑞安成投资中心、北京中基铭运投资中心。

2013年3月末,网上爆出中铭源华富矿业股权投资基金及山西代县兴隆铁矿出现兑付不出的消息后,中铭源网站就消失了,公司电话也无法接通。

4月2日,本报记者又一次来到中铭源公司所在的北京市东三环中路55号富力双子座,前台无人,办公大厅也空无一人。而2011年底2012年初记者前来时,这个公司大厅员工满座。投资人估计很难想到,矿权项目本身即是子虚乌有。

同日,记者拨打包商银行理财专家坐席提供的中铭源华富基金的专线,接通后对方说:“公司在资金周转方面出现了点困难,现在正在周转呢。并没有中止。华夏银行是因为本金快到期了,所以钱一时出现困难,包商银行和民生银行的都在正常托管中。”

(本报记者杨志锦对本文亦有贡献)

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